Каждый житель России мечтает хранить и преумножать свои деньги в надежном месте, это лучше, чем они будут лежать под матрасом. Если ищите новый банк с хорошим рейтингом и высокими процентами по вкладам, на рынке есть большой выбор финансовых организаций. Крупные российские банки не платят владельцам сберегательных счетов больших процентов, взимают высокий овердрафт и ежемесячные сборы за обслуживание.
В рейтинг ТОП-10 лучших банков по надежности попали варианты на основе количества филиалов по стране, размера комиссии, финансовых продуктов, качества обслуживания клиентов и процентной ставки. Они предлагают бесплатный РКО для малого бизнеса, низкие комиссии за выдачу наличных и удобные мобильные приложения для смартфонов.
Онлайн банкинг – это основной способ управления счетами для многих людей. В нем можно оплачивать штрафы, переводить деньги без комиссии и открывать накопительные счета. Чтобы не платить банкам за обслуживание, необходимо пополнить дебетовую карту на минимальный баланс. Надежные кредитные карты предлагают получить клиентам деньги до нескольких миллионов в месяц.
1. Альфа-Банк
Выбор пользователей
Если вам нужен хороший банк для юридического лица, то Альфа-Банк — лучший вариант для владельца небольшого бизнеса. Альфа имеет отделения по всей стране, предлагает бесплатное открытие выгодного накопительного счета для новых клиентов. К тому же у них одна из лучших систем онлайн-банкинга и быстрый мобильный банк.
Альфа-Банк предлагает бесплатную онлайн бухгалтерию, кредитные карты для ИП и эквайринг 1% для приема оплаты картами. Если у вас есть текущие и сберегательные счета в одном месте, проще управлять всем с помощью единой учетной записи в интернет-банке на сайте. Для открытия необязательно посещать отделение, достаточно подать все необходимые документы онлайн.
Таким образом, Альфа-Банк занимает четвертое место в рейтинге ТОП-10 по надежности, потому что предлагает все, что может понадобиться вашему бизнесу и дает множество вариантов, чтобы избежать ежемесячной платы за обслуживание. Физические и крупные юридические лица со множеством сотрудников смогут легко найти необходимые предложения по потребительскому кредитованию.
2. Тинькофф
Если вы современный человек, который планирует открыть банковский счет на выгодных условиях, то стоит подумать о банке Тинькофф. Это онлайн банк, который предлагает хорошие проценты рефинансирования и дополнительные бонусы всем клиентам. Есть сопутствующие услуги: ипотека, страхование, кредиты на открытие малого бизнеса (ИП, ООО) и бухгалтерия.
Тинькофф предлагает не просто дебетовую карту (Visa, MasterCard) с максимальной ставкой на накопительный счет, а беспроцентный вывод наличных, бесплатное годовое обслуживание, овердрафт и бизнес кредит. Персональный менеджер ответит на все вопросы в чате или по телефону, поможет собрать необходимые документы и подключить новые финансовые услуги.
Тинькофф входит в ТОП-10 лучших банков России по надежности и дает до 6% в год на остаток, карты с бонусами для путешествий на самолете, автолюбителей, шопоголиков и геймеров. Чтобы избежать платы за базовый тариф в Тинькофф, необходимо держать на рублевом счету не менее 30 000 руб. каждый месяц.
3. РОСБАНК
Росбанк поможет своим клиентам совершить желанную покупку, сберечь и приумножить капитал или купить квартиру. Ипотечные ставки начинаются от 7,5%, а онлайн одобрение занимает 10 минут. На сайте банка есть бот, который поможет заполнить форму и отправить заявку на кредитование. Получите 6,7% годовых даже с небольшой суммы, открыв вклад «150 лет надежности».
В надежном банке России можно выбрать любой тип карты к получению (дебетовая, кредитная, зарплатная), а подробное описание поможет определиться с наиболее подходящей под ваши цели. Карта Visa «Можно все» выгодна для покупок и накоплений – 10% кэшбек на 2 категории, начисление travel бонусов (мили) и 10% ставка начислений на остаток по счету.
Правильно распорядиться накоплениями возможно при помощи инструмента «Инвестирование» — получите 12,5% годовых ожидаемого дохода. Обезопасьте себя и близких от непредвиденных обстоятельств, оформив полис страхования в Росбанке. Полис «Контроль здоровья» с круглосуточной поддержкой врача общей практики обойдется в 55 руб./день. Росбанк входит в рейтинг лучших банков России по надежности в 2024 году.
4. Совкомбанк
Если нужно открыть простой текущий счет с привязкой к дебетовой карте для повседневных покупок, то обращайтесь в Совкомбанк. На карту «Халва» владелец получает до 7% годовых, кэшбэк на все покупки до 6% и деньги в рассрочку до 18 месяцев без процентов. Курьер из банка доставит пластиковую карточку в любое удобное время.
Совкомбанк входит в список ТОП-10 крупнейших банков по надежности с высокими процентами по вкладам на срок от 1 месяца до 3 лет. Банк с госучастием предлагает клиентам ряд полезных услуг для страхования имущества, рефинансирования ипотеки, оформления полиса Осаго, страхования здоровья во время путешествия и открытие расчетного счета для бизнеса.
Чтобы взять кредит наличными, деньги на покупку новой квартиры или приобрести поддержанный автомобиль потребуется предоставить в банк справку о доходах и иметь хорошую кредитную историю. Обратитесь в любой офис в Москве, Спб или подайте заявку на сайте, чтобы получить одобрение на софинансирование.
5. Открытие
У Открытия один из самых высоких рейтингов по данным ЦБ в списке российских банков по надежности. Это один из лучших кредиторов в стране, как с точки зрения фактического финансирования, так и с точки зрения количества кредитов. Банк имеет обширную историю в сфере работы с бизнесом и предлагает оформить расчетные счета (РКО) для юрлиц и ИП.
Это даст пользователям полный контроль над своими финансами. В зависимости от тарифа, условия использования могут меняться. Для нового клиента подойдет тариф с бесплатным обслуживанием и без комиссии за снятие наличных. Держатель получает до 11% кэшбэк на категории АЗС, транспорт, кафе, рестораны, отели и аптеки.
В общей сложности можно выбирать между тремя различными предложениями, каждое из которых предназначено для разных потребностей. Управлять банковскими счетами можно с помощью интернет-банка на компьютере или мобильного приложения на смартфоне с Android или iOS. Открытие разместился на 7 месте в рейтинге лучших банков по надежности 2024 года.
6. УБРиР
Российский банк, основанный в 1990 году, продолжает ежегодно наращивать клиентскую базу и доверие среди жителей страны. Банк обладает внушительным списков предложений от кредитных карт до корпоративных и инвестиционных банковских операций и управления капиталом.
Одним из лучших предложений от УБРиР является сберегательный счет, который на сегодня предлагает до 7,1% годовых в рублях. Они обладают всеми традиционными банковскими функциями: кредитные карты без комиссии, выгодные кредиты наличными за несколько часов, надежные вклады с максимальными процентными ставками в России, ипотека, страхование и денежные переводы за границу.
Кредитная карта Уральского банка дает пользователю 240 дней без процентов, если он вовремя погашает задолженность. Лимит для работающих граждан и пенсионеров составляет от 30 до 300 тыс. руб. с бесплатным выпуском и доставкой до дома. Банк реконструкции и развития входит в ТОП-10 по потребительскому кредитованию населения по отзывам клиентов 2024 года.
7. Восточный Банк
С помощью кредитной карты Восточного банка держатели получают до 300 000 рублей со льготным периодом 90 дней (3 месяца) на все покупки. Если дополнительно хотите получать кэшбек, стоит оформить карточку «Восторг» и получать возврат до 40% с покупок в интернете. Это одна из немногих карт, которая берет оплату за оформление, но годовое обслуживание обойдется бесплатно.
Если являетесь клиентом Восточного банка, то можете дополнительно выпустить карты для всей семьи с надежными платежными системами: Visa, МИР и UnionPay. Для получения карты лицам старше 26 лет достаточно предъявить только паспорт. Кэшбек на АЭС, такси, доставки еды, кино и книги достигает 10%. Вы получите 5% на счет за автомойки, кафе, бары, ЖКУ и рестораны.
Восточный Банк позволяет вносить средства без комиссии на счет наличными через банкомат или через партнеров (Qiwi, Золотая корона, Рапида). Кредитная карта «Рассрочка на все» забирает 28% со всех операций, что является один из самых высоких сборов в 2024 году, поэтому он попал только на 10 место в рейтинге ТОП-10 лучших.
8. ЮниКредит Банк
ЮниКредит является отличным выбором для тех, кто имеет много сбережений, хочет взять кредит или кредитную карту. Банк предлагает бонусы за открытие счетов и удобные сервисы (потребительский кредит онлайн, мобильный банк, деньги на карту для бизнеса). Если хотите получить дебетовую карту с кэшбэком 10%, необходимо подать заявку на сайте.
Лучший банк по активам в 2024 году выдает кредиты на покупку автомобилей (отечественные, иномарки) и ипотеку для покупки квартиры в новостройке. Клиенты ЮниКредит получают доступ к онлайн-банкингу, большой сети банкоматов по всей России, быстрые переводы в другие банки и круглосуточное обслуживание клиентов.
Чтобы не платить ежемесячные сборы за обслуживание счет, нужно совершать покупки на 10 000 руб. в месяц. Не забывайте вовремя покрывать овердрафт, чтобы не переплачивать за финансовые услуги. Проценты по вкладам в ЮниКредит Банке по данным ЦБ составляет до 7,8% годовых. Курсы валют в банке лучше, чем у большинства конкурентов.
9. Райффайзенбанк
Райффайзенбанк неизменно является одним из лучших банков, когда речь идет о процентных ставках для сбережений, комиссий за вывод денег и открытия расчетного счета для ООО и ИП. Они предлагают гибкие возможности для получения кредитной карты с низкими процентами. Взять наличные до зарплаты можно в любом отделении Райффайзен банка по всей России.
Банк занял второе место в 2024 году в национальном рейтинге по надежности и является одним из лучших по оценкам экспертов на сегодня. Клиенты отмечают хорошее обслуживание посетителей в Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Иркутске и Красноярске. В банке можно оформить карту с кэшбэком до 5% или взять кредит до 9% годовых.
Райффайзен является финансовым учреждением, которое позволяют делать все банковские операции в бесплатном мобильном банке. Недостатком является высокая комиссия и низкие проценты по сберегательным счетам. Если держатель карт соблюдает условия надежного банка, он экономит на сборах. Дополнительно воспользуйтесь ипотекой, страхованием и онлайн-банком.
10. Хоум Банк
Кредитная карта «Свобода» от банка Хоум Банк – это лучшее решение для тех, кто хочет покупать в рассрочку до 12 месяцев в 60 000 магазинах по всей России или 50 дней льготного периода вне партнерской сети. Процентная ставки при выполнении условий по карте составит 0% годовых. Популярные категории среди пользователей кредитной карты: товары для спорта, драгоценные украшения, мебель, одежды, путешествия и электроника.
Если оформить карту Visa на сайте надежного банка Хоум Банк, то сможете оплачивать покупки с помощью сервисов Samsung Pay, Google Pay и Apple Pay, а курьер бесплатно доставит ее к вам домой в ближайший день. Например, вы купили смартфон за 30 000 рублей в рассрочку на полгода. Вам нужно платить всего по 5000 в месяц. Никаких скрытых платежей банку или интернет-магазину.
Хоум Банк позволяет вносить средства на счет наличными через банкоматы или в интернет банке. Если не успеваете погасить задолженность вовремя, можно подключить программу «Свобода +», которая продлит срок рассрочки на 10 месяцев. Хоум Банк — хороший надежный банк России на сегодня если совершаете покупки в интернет-магазинах Яндекс Еда, Lamoda, Леруа Мерлен, Ситилинк или Лэтуаль в 2024 году.
